So prüfen wir Identität und Zahlungen

Wir setzen die Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-045) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Als Betreiber mit Curaçao-Lizenz unterliegen wir den dortigen Anti-Geldwäsche-Vorschriften und wenden sie auf jede Spielertransaktion an. Unser Geldwäsche-Beauftragter und ein geschultes Compliance-Team überwachen die Einhaltung laufend und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Wir akzeptieren keine Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten, und keine Barzahlungen. Drittzahlungen, ob von Freunden, Familienmitgliedern oder Firmen, lehnen wir ab und stornieren betroffene Beträge.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir gestaffelt durch. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben über automatisierte Abgleichverfahren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR. Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Auszahlungen können wir jederzeit zusätzliche Prüfungen verlangen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, alle vier Ecken sichtbar, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, wir speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Kopien der Zahlungsdaten, soweit gesetzlich zulässig.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• 2. Upload der Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos
• 3. Automatisierte Ersterfassung durch unser System
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Wettmustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltszettel, Einkommensteuerbescheide, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Erbschaftsunterlagen oder Bankauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Bis zur Klärung können Auszahlungen zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Fiat-Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen.

Auszahlungslimits: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Für Einzahlungen ab 2.000 EUR je Transaktion gelten erhöhte Sorgfaltspflichten.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen auf Ihrem Konto. Nach weiteren 60 Tagen ohne Reaktion kann das Konto eingefroren und gekündigt werden; Restguthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir an Sie aus.

Stellen sich widersprüchliche Angaben oder gefälschte Dokumente heraus, schließen wir das Konto fristlos, behalten uns Schadenersatz vor und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft erhalten Sie trotzdem zurück.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Diese Speicherung dient dem Schutz vor Geldwäsche und Betrug, sichert aber auch Ihre Ansprüche bei Streitfällen. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre gespeicherten Daten und können uns unter [email protected] kontaktieren.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können direkt nach der Registrierung spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung, spätestens bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode erhalten?

Die Same-Method-Regel verhindert Geldwäsche und stellt sicher, dass Auszahlungen an die Person erfolgen, die eingezahlt hat.

Was passiert mit unklaren Krypto-Einzahlungen?

Krypto-Transaktionen analysieren wir mit Wallet-Prüfungswerkzeugen. Bei unklarer Herkunft fragen wir einen Source-of-Funds-Nachweis an und halten die Auszahlung bis zur Klärung zurück.

Können Auszahlungen ohne Angabe von Gründen verzögert werden?

Nein. Bei jeder Verzögerung nennen wir Ihnen den konkreten Grund, etwa eine ausstehende Verifizierung oder einen fehlenden Nachweis über die Herkunft der Mittel.